Удаление из World-Check и снятие PEP-статуса
Уберем недостоверную или устаревшую запись из World-Check, Dow Jones Risk & Compliance и других комплаенс-баз, поможем оспорить необоснованный PEP-статус — законными методами, конфиденциально
Запись в World-Check, Dow Jones Risk & Compliance или аналогичной комплаенс-базе автоматически усиливает проверки со стороны банков, платежных провайдеров и партнеров — даже если запись ошибочна, устарела или относится к другому человеку с похожим именем.
Мы готовим доказательную базу и сопровождаем официальную процедуру оспаривания записи у провайдера — без посредников с сомнительной репутацией и без вмешательства в сами базы данных.
Что такое World-Check и PEP-статус
World-Check (Refinitiv) и Dow Jones Risk & Compliance — коммерческие базы данных, которые банки, платежные системы и крупные компании используют для скрининга клиентов по риску: санкции, PEP, adverse media, судебные разбирательства.
PEP (Politically Exposed Person) — статус политически значимого лица. Он присваивается не только действующим чиновникам, но и их родственникам, бывшим госслужащим, руководителям госкомпаний — часто автоматически, по формальным признакам, без проверки актуальности.
Проблема в том, что обе базы формируются алгоритмически на основе открытых источников и не всегда обновляются при изменении обстоятельств: должность давно оставлена, дело закрыто, совпадение имени — ошибочно. Банк при этом видит только сам факт записи, а не её достоверность.
Что мы делаем
Диагностика текущей записи
Определяем, на какой именно источник и формулировку опирается запись в World-Check или Dow Jones — часто банк реагирует не на весь профиль, а на одну конкретную строку.
Подготовка досье для оспаривания
Собираем доказательную базу: подтверждение неактуальности должности, отсутствие связи с указанным делом, ошибку идентификации при совпадении имени.
Официальный dispute-запрос провайдеру
Подаем и сопровождаем обращение по официальной процедуре correction/dispute request — у Refinitiv World-Check, Dow Jones и аналогичных баз она предусмотрена регламентом.
Работа с первоисточниками
Если запись в базе опирается на публикацию в открытом источнике, параллельно работаем с самим источником — без этого пересмотр записи может не состояться.
Сопровождение банковского комплаенс-запроса
Помогаем подготовить пояснения и подтверждающие документы для комплаенс-отдела банка, если решение по счету уже принимается.
Синхронизация с цифровым профилем
После снятия записи приводим публичную выдачу и цифровой профиль в соответствие, чтобы устаревшая формулировка не всплыла повторно при следующей проверке.
Результат — не гарантия удаления (решение всегда принимает провайдер базы), а профессионально подготовленное и аргументированное обращение, которое реально рассматривается, плюс сопровождение до ответа.
Часто задаваемые вопросы
World-Check — коммерческая база данных Refinitiv, которую банки и финансовые организации используют для комплаенс-проверок клиентов. Попадание в неё, даже ошибочное или устаревшее, автоматически усиливает проверки, замедляет открытие счетов и может привести к отказу в обслуживании.
Да, если запись недостоверна, устарела или относится к другому человеку — у провайдеров баз есть процедура оспаривания (dispute/correction request). Мы готовим досье с доказательной базой и сопровождаем обращение до результата.
PEP (Politically Exposed Person) — статус политически значимого лица, требующий усиленных комплаенс-проверок. Статус можно оспорить, если присвоение необоснованно (ошибка идентификации, устаревшая должность, дальнее родство) — мы готовим аргументированное обращение к провайдеру базы.
В среднем от 4 до 10 недель — зависит от провайдера базы, объёма доказательной базы и от того, требуется ли параллельная работа с публичными источниками, на которые опирается запись.
Да, мы используем только официальные процедуры оспаривания записи (dispute/correction requests) у самих провайдеров баз и работаем с первоисточниками в открытых данных — без вмешательства в сами базы и без посредников с сомнительной репутацией.
Начинаем с диагностики: смотрим, на какую именно запись и источник опирался комплаенс-отдел банка. Часто это позволяет оспорить конкретную запись точечно, не дожидаясь общего пересмотра профиля.
Подробный разбор того, как формируются записи World-Check и присваивается PEP-статус — в статье «World-Check и PEP-статус: удаление недостоверной записи».
Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами лично, чтобы оценить ситуацию и предложить безопасный формат работы
Ваша репутация влияет на решения еще до первой встречи